Минфин России подготовил и направил в правительство проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко фактически скрываются расчеты за услуги или аренду.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создается система регулярного обмена сведениями. Налоговый орган будет передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других характеристиках операций.
На основе получаемых данных Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по его операциям.
По замыслу инициаторов, такой подход должен позволить точнее выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до транзакций, имеющих признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это даст государству возможность объединять сведения о счетах, операциях и доходах одного человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные аспекты законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, в частности, на то, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
