Центральный банк России расширил сервис уведомлений о контролирующих лицах: теперь пользователи могут сообщать о тех, кто фактически руководит финансовой организацией, хотя не занимает официальных постов.
Ранее регулятор просил сообщать о реальных владельцах, а теперь — и о теневых руководителях: это лица, которые фактически влияют на решения в банке, страховой компании или другой финансовой организации, но формально не входят в руководство — например советники, помощники, лица, действующие по доверенности, или лица, которые принуждают руководство к действиям.
Из‑за санкционных рисков некоторые бенефициары уходят от формального владения активами и управляют ими через доверенных лиц. Для регулятора важно выявлять группы связанных с банком лиц и компаний, чтобы контролировать риски и снижать вероятность сомнительных операций.
Регулятор подчеркивает, что подача анонимна и персональные данные не требуются.
В этом году ЦБ запустил сервис для анонимного сообщения о выгодных сделках инсайдеров, утечке информации и сговорах, что повлияло на рынок. Полученные сведения будут рассмотрены и при необходимости приняты меры.
Оба сервиса не предусматривают ответов и вознаграждений заявителю. Регулятор призывает указывать детальную идентификационную информацию и подтверждающие документы, чтобы повысить вероятность результативного рассмотрения обращения.