В МВД сообщили, что Банк России относит перевод собственных средств через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
По информации ведомства, регулятор использует девять критериев, которыми банки руководствуются при выявлении подозрительных операций, связанных со снятием наличных.
Какие операции и признаки привлекают внимание банков
- снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 ₽ через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте;
- запрос выдачи наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркивают, что указанные признаки служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершил противоправные действия.
