Участники крипторынка в России будут обязаны полностью идентифицировать клиентов, отслеживать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года, чтобы соответствовать требованиям FATF.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила Корчагина.
FATF — международная структура по выработке стандартов противодействия отмыванию преступных доходов — выпустила правила для оборота криптовалют, в том числе требование сопровождать переводы информацией (travel rule).
По словам Корчагиной, FATF требует обеспечивать информационное сопровождение переводов в криптовалютах. Если в 2028 году Россия не пройдёт оценку, это грозит включением страны в серые или чёрные списки организации и фактически усилит изоляцию от мировой финансовой системы.
Власти намерены не только выполнить международные требования, но и «декриминализировать» крипторынок — то есть внедрить систему антиотмывочных мер, применимую ко всем игрокам.
Ключевое требование — полная идентификация клиента (KYC). Все новые участники крипторынка будут обязаны устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, пояснила Корчагина.
Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но действующим клиентам, желающим выйти на крипторынок, потребуется "доидентификация" — сбор дополнительных сведений.
Цифровым депозитариям и криптообменникам будет разрешено делегировать идентификацию банковским учреждениям и участникам рынка ценных бумаг.
Вводится обязательный контроль за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга, с пороговым значением от одного миллиона рублей. Речь не о тотальном контроле, а о наиболее крупных сделках.
- операции с цифровой валютой
- операции с цифровыми правами
- крупные вводы и выводы средств
- обменные транзакции между платформами
- иные крупные операции, связанные с цифровыми активами
Также предусмотрено требование сопровождать информационные переводы (travel rule): цифровые депозитарии обязаны предоставлять данные как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Банк России планирует интегрировать цифровые депозитарии в платформу «Знай своего клиента», передавая оценку юридических лиц. Депозитарии, использующие эту информацию, будут обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные требования входят в пакет к базовому законопроекту, который должен быть принят до 1 июля. Антиотмывочные нормы начнут действовать практически сразу, поэтому компании уже сейчас могут готовиться к новым правилам.
