Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее относиться к операциям клиентов по внесению крупных сумм наличными, поскольку такие операции могут использоваться для отмывания преступных доходов или преследовать другие противоправные цели.
Какие признаки считаются «характерными»
- Внесение на счёт физлица суммарно не менее 5 млн рублей за 30 дней и при этом высокая доля операций (например, около 70%) с последующим переводом средств за рубеж в короткий срок (например, в течение 10 дней).
- Большое количество операций: не менее десяти поступлений на сумму от 100 тыс. рублей в течение месяца с последующими переводами за границу в те же условные десять дней.
- Другие сочетания объёмов и сроков, которые указывают на быстрое превращение наличных в безналичные переводы и вывод средств из страны.
Рекомендации по практике банков
Регулятор предложил банкам ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на перечисленные признаки и иные характерные индикаторы потенциально сомнительной активности.
При этом меры не коснутся граждан, по которым у банка есть документально подтверждённая информация о финансовом положении, деловой репутации и законных источниках происхождения денег и иного имущества.
